El banco americano, Wells Fargo, aclaró este sábado a VOA Noticias que la razón por la que suspendió el servicio Zelle a los usuarios con residencias en Venezuela se debió a que estos hicieron uso “inconsistente.

“Si identificamos un uso que es inconsistente con el uso pretendido para esos productos y servicios, Wells Fargo elimina el acceso a esos servicios para esos usuarios. No podemos comentar sobre situaciones de clientes específicos debido a la confidencialidad y la privacidad del cliente”, establece el comunicado que asegura, además, que revisa diariamente las cuentas para su cumplimiento legal.

Esto ocurre en marco que el pasado jueves, cientos de venezolanos recibieran un correo por parte de la banca extranjera anunciando la suspensión del servicio Zelle a partir del 26 de junio. Pues, existe un apartado en el uso de esta plataforma que asegura que si un cliente violó uno de los términos y condiciones, como realizado transacciones no autorizadas o fraudulentas, se puede dar por terminado el acceso a este producto.

La entidad bancaria de Estados Unidos, Wells Fargo, notificó este viernes a través de un correo electrónico sobre la eliminación del accesos a Zelle a sus clientes con domicilio en Venezuela.

Le puede interesar: FBI investiga participación de venezolanos y cubanos en protestas en EEUU

Esta medida estaría entrando en vigencia a partir del 26 de junio, según lo informó el periodista, Arnaldo Espinoza a través de sus redes sociales. De igual forma, la entidad bancaria estadounidense no ha emitido un comunicado oficial sobre estas restricciones.

“El finiquito se basa en el artículo 28b) del contrato de Servicio online de Wells Fargo y la sección 6.B del contrato de servicio de Zelle”, así lo informó Espinoza.

Por su parte, los usuarios en las redes sociales han manifestado sus dudas al banco norteamericano sin recibir respuesta alguna.

El uso de plataformas como Zelle o Paypal se han incrementado por la hiperinflación que presenta Venezuela desde hace unos años. Sin embargo, el gobierno de Estados Unidos sancionó a integrantes del régimen y a varios poderes que trabajan para ellos por violaciones a los Derechos Humanos hacia los venezolanos. Por lo que la posibilidad de que bancos americanos suspendan o cierren la cuenta definitivamente está en aumento por las distintas transacciones que se realizan a través de estos sistemas de pagos en divisas.

Con solo un correo electrónico o un número de teléfono, se puede transferir pequeñas cantidades de dinero en dólares a otras cuentas americanas que cuenten con la plataforma Zelle (entre ellos, Bank of America, Chase, Wells Fargo o PNC Bank). En el caso de Paypal también se puede realizar, salvo que esta te cobra un porcentaje de comisión.

Lee también: Especial | Dólares falsos en Venezuela: aprenda a reconocerlos

A través del proceso Know Your Costumer (KYC) -Conozca A Su Cliente-, se puede verificar la identidad de las personas a quien se le realizan los pagos. También es un procedimiento que realizan las entidades bancarias para operaciones en contra de redes de corrupción y lavado de dinero.

Entre los controles de costumbre se encuentra la recolección y análisis de información básica de la identidad del titular de la cuenta, las conexiones de esa persona, sus tipos de movimientos, su comportamiento transaccional dentro de la cuenta y el seguimiento de las transacciones que realiza.

Según Alejandro Rebolledo, jurista experto en prevención de delincuencia organizada, el titular de la cuenta americana debe esta consciente de su perfil transaccional y manejarse a base de ese comportamiento.

Lee también: ¿Cuáles son los riesgos de utilizar Zelle en un país con personas sancionadas por Estados Unidos?

“No darle un uso comercial a una cuenta de una persona natural“, asegura.

Asimismo, instó a las personas que realizan este tipo de transacciones en verificar quien recibirá o emitirá el dinero. Además, solicitar datos adicionales como el nombre completo y la copia del documento de identidad.

También se recomendó realizar una planificación de pagos para no alterar el perfil transaccional semanal o mensualmente.

Con información de El Estímulo.

“Haz cada día mejor con Zelle -una manera rápida, segura y fácil de enviar dinero en minutos a amigos, familia o personas que confíes”, es lo que alerta la plataforma americana, Zelle, en su página principal.

Dólares en efectivo, dólares a través de transferencias bancarias por cuentas americanas, Paypal o Zelle. Actualmente, la economía venezolana se mueve de distintas maneras, además de la moneda nacional que es el bolívar y que se encuentra despreciada por la inflación, la divisas han sido una alternativa para adquirir servicios y productos. Sin embargo, desde el último semestre del 2019, la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro ha sancionado a diversos integrantes del régimen de Nicolás Maduro por violaciones a los Derechos Humanos y redes de corrupción.

Lee también: Especial | Dólares falsos en Venezuela: aprenda a reconocerlos

Por ser un país que Estados Unidos tiene sus ojos encima, los bancos americanos tienen mayor monitoreo a las transacciones que se realizan desde Venezuela con el fin de verificar cualquier comportamiento irregular: como múltiples pagos diarios o cancelaciones a cuentas de personas restringidas por el gobierno americano.

Las consecuencias de cometer este tipo de movimientos es el posible riesgo que los bancos americanos (como Bank of America, Wells Fargo, Chase, PNC Bank, entre otros) cierren o suspendan la cuenta del titular que recibe el dinero electrónico o quien emita la transacción.

Según el abogado experto en prevención de delincuencia organizada, Alejandro Rebolledo, “el riesgo más grande se produce cuando se altera el perfil transaccional de la cuenta”. Pues, el uso indiscriminado de la plataforma Zelle ocasionará el cierre o suspensión de la cuenta bancaria, ya que no es un sistema de pagos diarios.

Por está razón, enviar dinero en divisas a desconocidos por obtener bolívares no es una de las alternativas más seguras y confiables.

Con información de El Interés, El Estímulo.